Гайд по инвестиционным инструментам
Хотя и заманчиво хранить свои кровно заработанные деньги на сберегательных счетах, отдача может быть небольшой - особенно во времена высокой инфляции. Если вы действительно хотите, чтобы ваши деньги росли, вам нужно их инвестировать. Существует целый ряд способов, которыми вы можете пустить свои деньги в дело и заняться инвестированием, в зависимости от вашего опыта, интересов и склонности к риску.
Хотя инвестирование поначалу может показаться пугающим и сложным, ознакомившись с доступными вариантами и действуя в собственном темпе, вы сможете увеличить своё богатство и уверенность в себе.
Что такое инвестирование?
Хотя инвестирование поначалу может показаться пугающим и сложным, ознакомившись с доступными вариантами и действуя в собственном темпе, вы сможете увеличить своё богатство и уверенность в себе.
Что такое инвестирование?
- Недвижимость
- ПИФы
- Акции компаний, котирующиеся на биржах
- Акции компаний, которые не котируются на биржах
- Криптовалюта
Что такое инвестирование?
В своей простейшей форме инвестиция предполагает покупку доли в активах или компаниях в надежде, что эти активы со временем увеличатся в стоимости и вы получите возврат инвестиций плюс прибыль. Также во многих компаниях существует распределение в виде дивидендов, которые инвесторы получают в период владения долями или акциями.
Хотя волшебной формулы инвестирования не существует, подходя к нему вдумчиво, создавая диверсифицированный портфель и думая о долгосрочной перспективе, вы можете дать себе наилучшие шансы преодолеть любые перепады на рынке.
Но прежде чем вы начнёте инвестировать, стоит подумать о том, чего вы хотите достичь. Вы просто хотите накопить немного наличных на чёрный день или хотите инвестировать в течение длительного периода времени, чтобы профинансировать реализацию важных жизненных целей, таких как покупка дома или накопление на пенсию? Хотите ли вы поддержать компании, в которые верите, инвестируя в соответствии с вашими личными ценностями? Ваш ответ может помочь сформировать ваш подход на ближайшие месяцы и годы.
Ниже мы описали некоторые из наиболее популярных способов увеличения капитала, которые могут помочь вам начать инвестировать.
Хотя волшебной формулы инвестирования не существует, подходя к нему вдумчиво, создавая диверсифицированный портфель и думая о долгосрочной перспективе, вы можете дать себе наилучшие шансы преодолеть любые перепады на рынке.
Но прежде чем вы начнёте инвестировать, стоит подумать о том, чего вы хотите достичь. Вы просто хотите накопить немного наличных на чёрный день или хотите инвестировать в течение длительного периода времени, чтобы профинансировать реализацию важных жизненных целей, таких как покупка дома или накопление на пенсию? Хотите ли вы поддержать компании, в которые верите, инвестируя в соответствии с вашими личными ценностями? Ваш ответ может помочь сформировать ваш подход на ближайшие месяцы и годы.
Ниже мы описали некоторые из наиболее популярных способов увеличения капитала, которые могут помочь вам начать инвестировать.
1. Недвижимость
Инвестиции в недвижимость в России — достаточно простой и надёжный способ сохранения денежных средств. Но следует отнестись к этому вложению ответственно, чтобы избежать лишних трат и убытков. Например, спонтанная покупка квартиры без сдачи её в аренду или конкретных планов по её продаже по более высокой цене из потенциально доходной инвестиции может превратиться в пассив, который будет требовать средств на содержание.
Согласно данным ресурса www.irn.ru (Индикаторы Рынка Недвижимости) средняя стоимость жилья в Москве за 3 года (01.2020 – 01.2023) увеличилась со 180 000 р./кв. м. до 255 000 р./кв. м., что в процентах составило 42% (за 3 года), 14%/год. Показатель доходности явно выше официального уровня инфляции в РФ (4,91% - 2020 г., 8,39% - 2021 г., 11,92% – 2022 г.).
Согласно данным ресурса www.irn.ru (Индикаторы Рынка Недвижимости) средняя стоимость жилья в Москве за 3 года (01.2020 – 01.2023) увеличилась со 180 000 р./кв. м. до 255 000 р./кв. м., что в процентах составило 42% (за 3 года), 14%/год. Показатель доходности явно выше официального уровня инфляции в РФ (4,91% - 2020 г., 8,39% - 2021 г., 11,92% – 2022 г.).
2. ПИФы
ПИФ (паевой инвестиционный фонд) — это инструмент коллективного инвестирования. Инвесторы вкладывают деньги или имеющееся у них имущество в единый фонд, который покупает на общие средства те активы, которые определены его стратегией, — акции, облигации, недвижимость и другие. Общее имущество фонда делится пропорционально вложенным средствам на паи, каждый из которых удостоверяет право собственности инвестора на часть имущества фонда.
В ПИФах доходность не гарантирована: пайщики могут ничего не заработать или даже потерять деньги. Доходность зависит от огромного количества факторов: опыта управляющего, понимания происходящих в экономике процессов, сезонности, кризисов, курсов валют, цен на нефть и многого другого.
Согласно данным ресурса www.investfunds.ru, средняя доходность всех ПИФов, участвующих в анализе (всего 156) за 3 года (01.2020 – 01.2023) составила всего 2,09%. Показатель доходности существенно ниже официального уровня инфляции в РФ (4,91% - 2020 г., 8,39% - 2021 г., 11,92% – 2022 г.).
В ПИФах доходность не гарантирована: пайщики могут ничего не заработать или даже потерять деньги. Доходность зависит от огромного количества факторов: опыта управляющего, понимания происходящих в экономике процессов, сезонности, кризисов, курсов валют, цен на нефть и многого другого.
Согласно данным ресурса www.investfunds.ru, средняя доходность всех ПИФов, участвующих в анализе (всего 156) за 3 года (01.2020 – 01.2023) составила всего 2,09%. Показатель доходности существенно ниже официального уровня инфляции в РФ (4,91% - 2020 г., 8,39% - 2021 г., 11,92% – 2022 г.).
3. Акции компаний, котирующиеся на биржах
В России, для торговли акциями на бирже частному инвестору нужно иметь брокерский счёт. В любую сделку закладывается комиссия бирже и брокеру. Некоторые брокеры предлагают тарифы месячной оплаты, в которую входит определённое количество сделок. Кроме того, брокеры выступают в качестве налогового агента, то есть удерживают налоги с инвестора, и выплачивают их государству.
В России крупнейшие торговые площадки — это Московская биржа и СПБ Биржа.
Существуют три наиболее известные стратегии инвестирования в акции, прошедшие листинг на бирже.
Дивидендная стратегия.
Её суть заключается в том, чтобы покупать ценные бумаги, по которым компания регулярно выплачивает часть прибыли своим акционерам. Инвестирование в дивидендные акции подходит тем, кто хочет обеспечить себе пассивный доход. Как правило, основной риск подобной стратегии заключается в том, что компания может перестать выплачивать дивиденды или снизить их размер.
Стоимостная стратегия.
Эта стратегия подразумевает поиск бумаг перспективных компаний, которые при этом недооценены рынком — то есть стоят дешевле, чем могли бы. Это значит, в будущем стоимость таких акций может вырасти и принести прибыль за счёт курсовой разницы.
Вложение в акции роста.
Придерживаясь данной стратегии, вы вкладываете деньги в перспективные компании, которые могут принести существенную прибыль в будущем. Как правило, компании роста не платят дивиденды и направляют всю прибыль на развитие. Для поиска подходящих бумаг нужно хорошо разбираться в трендах, чтобы определять потенциально прибыльные направления.
В России крупнейшие торговые площадки — это Московская биржа и СПБ Биржа.
Существуют три наиболее известные стратегии инвестирования в акции, прошедшие листинг на бирже.
Дивидендная стратегия.
Её суть заключается в том, чтобы покупать ценные бумаги, по которым компания регулярно выплачивает часть прибыли своим акционерам. Инвестирование в дивидендные акции подходит тем, кто хочет обеспечить себе пассивный доход. Как правило, основной риск подобной стратегии заключается в том, что компания может перестать выплачивать дивиденды или снизить их размер.
Стоимостная стратегия.
Эта стратегия подразумевает поиск бумаг перспективных компаний, которые при этом недооценены рынком — то есть стоят дешевле, чем могли бы. Это значит, в будущем стоимость таких акций может вырасти и принести прибыль за счёт курсовой разницы.
Вложение в акции роста.
Придерживаясь данной стратегии, вы вкладываете деньги в перспективные компании, которые могут принести существенную прибыль в будущем. Как правило, компании роста не платят дивиденды и направляют всю прибыль на развитие. Для поиска подходящих бумаг нужно хорошо разбираться в трендах, чтобы определять потенциально прибыльные направления.
4. Акции компаний, которые не котируются на биржах
Это более рискованный вид инвестиций, так как компании, предлагающие свои акции на свободном рынке часто находятся на ранней стадии развития, однако в перспективе такой вид инвестиций и более выгодный (при условии, что темпы роста компании будут высокими, а менеджмент будет работать над увеличением эффективности бизнеса).
В целом – это отличный способ поддержать компании в начале их пути и инвестировать вместе с единомышленниками. Вместе с тем, получение отдачи от ваших инвестиций может занять достаточно продолжительное время, и нет никакой гарантии, что вы получите часть или все свои деньги обратно.
Есть два вида внебиржевого рынка:
Неорганизованный — это свободный рынок, где покупатели и продавцы самостоятельно находят друг друга, могут устанавливать любые цены и сроки исполнения сделки. Однако торговля бумагами на таком рынке более рискованна;
Организованный — на этом внебиржевом рынке есть определённые требования, хотя и не столь жёсткие, как на биржах. Сделки заключаются с помощью профессиональных посредников, например, брокеров, или через банки.
Существует ряд преимуществ покупки акций на внебиржевом рынке:
- Разнообразие. На внебиржевом рынке торгуется большое количество акций.
- Потенциал роста. Маленькая компания может расти гораздо быстрее, чем гигант с миллиардной капитализацией. Также есть вероятность, что акции купленной компании рано или поздно начнут торговаться на Московской бирже и привлекут внимание широкого круга инвесторов.
- Экзотика. На внебиржевом рынке можно реализовать достаточно необычные инвестиционные идеи, которые будут не так сильно зависеть от состояния мирового рынка.
Компания Everest Club работает именно в данной сфере, помогая компаниям привлекать инвестиции, а инвесторам выбирать компании и заключать сделки по покупке долей или акций.
В целом – это отличный способ поддержать компании в начале их пути и инвестировать вместе с единомышленниками. Вместе с тем, получение отдачи от ваших инвестиций может занять достаточно продолжительное время, и нет никакой гарантии, что вы получите часть или все свои деньги обратно.
Есть два вида внебиржевого рынка:
Неорганизованный — это свободный рынок, где покупатели и продавцы самостоятельно находят друг друга, могут устанавливать любые цены и сроки исполнения сделки. Однако торговля бумагами на таком рынке более рискованна;
Организованный — на этом внебиржевом рынке есть определённые требования, хотя и не столь жёсткие, как на биржах. Сделки заключаются с помощью профессиональных посредников, например, брокеров, или через банки.
Существует ряд преимуществ покупки акций на внебиржевом рынке:
- Разнообразие. На внебиржевом рынке торгуется большое количество акций.
- Потенциал роста. Маленькая компания может расти гораздо быстрее, чем гигант с миллиардной капитализацией. Также есть вероятность, что акции купленной компании рано или поздно начнут торговаться на Московской бирже и привлекут внимание широкого круга инвесторов.
- Экзотика. На внебиржевом рынке можно реализовать достаточно необычные инвестиционные идеи, которые будут не так сильно зависеть от состояния мирового рынка.
Компания Everest Club работает именно в данной сфере, помогая компаниям привлекать инвестиции, а инвесторам выбирать компании и заключать сделки по покупке долей или акций.
5. Криптовалюта
До сих пор большинство инвестиций, о которых мы рассказывали, предполагали покупку финансовой доли в одной или нескольких компаниях и надежду на то, что стоимость вашей доли со временем возрастёт. Однако инвестирование в криптовалюты, такие как биткоин и эфириум, немного отличается. Криптовалюта – это цифровая валюта, поэтому её стоимость определяется только тем, сколько люди готовы за неё заплатить. Это делает данный инструмент гораздо более спекулятивным, чем другие виды инвестиций, и стоимость криптовалюты часто сильно колеблется время от времени. Если вы решите инвестировать в криптовалюту, будьте готовы к высокому риску.
Подходит ли вам инвестирование?
Инвестирование – это один из самых эффективных способов увеличить своё богатство и приблизиться к тому образу жизни, который вы хотите. И если вы только начинаете, нет ничего плохого в том, чтобы инвестировать небольшие суммы и со временем увеличивать их объём.
Любое инвестирование несёт в себе элемент риска, однако наличие множества различных инвестиций в вашем портфеле – это хороший способ распределить риск и научиться разбираться в различных инвестиционных инструментах. Имея несколько различных типов инвестиций, вы можете комбинировать их, чтобы создать портфель, который подходит именно вам.
В Everest Club мы стремимся помочь всем – от начинающих до опытных инвесторов – открыть для себя самые интересные быстрорастущие компании России. Готовы приступить к работе? Нажмите здесь, чтобы узнать о ближайших мероприятиях для инвесторов. Также, рекомендуем внимательно ознакомиться с Предупреждением о рисках и Уставом должной осмотрительности.
Любое инвестирование несёт в себе элемент риска, однако наличие множества различных инвестиций в вашем портфеле – это хороший способ распределить риск и научиться разбираться в различных инвестиционных инструментах. Имея несколько различных типов инвестиций, вы можете комбинировать их, чтобы создать портфель, который подходит именно вам.
В Everest Club мы стремимся помочь всем – от начинающих до опытных инвесторов – открыть для себя самые интересные быстрорастущие компании России. Готовы приступить к работе? Нажмите здесь, чтобы узнать о ближайших мероприятиях для инвесторов. Также, рекомендуем внимательно ознакомиться с Предупреждением о рисках и Уставом должной осмотрительности.